基金個人投資者情況調查問卷(2016年度)

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以下問題除特別指定外,均為單選題

一、 個人背景資料

1. 您的年齡是( )
2. 您的性別是( )
3. 您的教育程度是( )
4. 2016年您的稅后年收入(證券、期貨投資收益除外)是( )
5. 您是否接受過與金融相關的教育( )
6. 您進行投資有多長時間了( )
7. 您是否從事或者曾經從事過金融領域相關工作( )
8. 您的金融知識水平( )
9. 您父母的金融知識水平( )

二、金融資產及配置情況

10. 您的金融資產總規模是( )(金融資產包括第13題中所有選項)
11. 您2016年新增的投資金額占家庭年收入的比重是( )("投資金額"涵蓋第13題所涉及的各類投資)
12. 您的金融資產配置一般包括幾類金融產品?( )(具體分類見第13題)
13. 您主要投資什么?占全部金融資產的比重是多少?(最多選擇3項,請按比例從大到小排序) 
投向: A、存款;B、銀行理財產品;C、貨幣基金;D、非貨幣公募基金;E、股票;F、證券公司、基金公司等專戶、集合理財產品;G、保險產品;H、信托產品;I、商品期貨;J、金融期貨;K、除F以外的其他私募基金;L、其他( )
比重: a、10%(含)以下;b、10%-30%(含);c、30%-50%(含);d、50%-70%(含);e、大于70%
選項一:
L、其他()
比重:
選項二:
L、其他()
比重:
選項三:
L、其他()
比重:
14. 您在選擇投資品種時,最看重的是?( )
(請按重要程度排序,最多選擇3項)a、收益率;b、買賣的便利度;c、風險程度;d、投資期限;e、相關的投資費用;f、最低投資額度
15. 您如何看待投資相關的費用在整體配置中的影響( )
16. 您是否會需要投資顧問給您提供必要的資產配置服務( )
17. 您目前持有多少家基金公司的公募基金產品?( )
18. 您投資基金以來,總體來說( )

三、投資行為及基金認知

19. 在考慮或進行家庭投資時,您本人愿意承擔的風險如何?( )
20. 在考慮或進行家庭投資時,您配偶愿意承擔的風險如何?( )
21. 您在購買金融產品時,是否考慮產品風險與您的風險偏好和風險承受能力相匹配的問題?( )
22. 投資虧損多少時,您會出現明顯的焦慮?( )
23. 您進行投資是為了( )(可多選,從重要到次要排序)
a、獲得比銀行存款更高的收益;b、教育儲備;c、養老儲備;d、分散投資風險;e、其他
24. 您在投資時是否設置止損/止盈點并能夠嚴格執行?( )
25. 您是如何做出投資決策的( )
26. 您是通過何種方式了解金融投資信息的?( )(可多選,按頻率自大而小排序)
a、銀行理財經理;b、報紙雜志;c、電視;d、互聯網;e、親友同事;f、手機媒體;g、證券期貨投資顧問或分析師;h、其他
27. 您主要采用何種交易方式?( )
28. 您主要從什么平臺買基金?( )
29. 互聯網金融蓬勃發展,您通過互聯網或移動終端購買金融產品嗎? ( )(可多選)
g、其他情況( )
30. 除了寶寶類貨幣市場基金,您是否還通過互聯網購買其他基金產品?( )(最多選3項,請按重要程度排序)
a、股票型基金(不含指數基金);b、指數基金;c、保本基金;d、平衡型基金;e、債券型基金;f、QDII;g、創新型基金; h、不確定;i、不購買其他產品
31. 您怎么看待您與基金管理公司之間的關系?( )
32. 您怎么看待基金( )
33. 您買基金前看招募說明書嗎?( )
34. 基金合同中您最關注的條款是( )
35. 您認為目前基金費率(包括管理費率、托管費率及申購贖回等費率)如何?( )
36. 關于基金收費費率,您更傾向于哪種方式?( )
37. 您買基金時,主要考慮哪幾個方面( )(最多選3項,請按重要程度排序)
a、基金業績;b、基金公司名氣;c、公司是否有外資股東背景;d、公司規模;e、是不是新基金;f、凈值高低;g、分紅多不多;h、明星基金經理;i、基金的投資策略;j、手續費高低;k、基金評級;l、他人推薦;m、購買是否方便,是否及時贖回;n、其他
38. 您什么時候會購買基金?( )
39. 您購買基金時,是否會刻意回避近期有負面新聞的基金公司( )
40. 如果您現在購買基金,您的預期年收益率是( )
41. 買基金后,您通常采取的態度是( )
42. 您贖回基金主要因為( )
43. 如何看待基金的定期定投?( )
44. 總體而言,您持有單只基金的平均時間約為( )

四、基金投資者金融知識

45. 現總共有1000元人民幣,需要平均分給五個人,請問每個人分得多少錢?( )
46. 您估計現在銀行1年期定期存款的利率是多少? ( )
47. 假設您有1萬元的1年期定期存款,年利率是3%,如果您不提前支取,那么存款到期后,您會有多少錢?(存款期間不考慮各種稅費)( )
48. 一題中的存款到期后,如果您繼續把賬戶中的錢存成了1年期定期,年利率仍是3%,那么滿1年后包括上年度的本金和利息,該賬戶上一共有多少錢?( )
49. 如果您銀行存款賬戶的存款年利率為3%,通貨膨脹率為每年5%, 那么,一年后您用該賬戶的錢能買多少東西?( )
50. 假設張三今天繼承了10萬元錢,而李四將在3年后繼承10萬元錢。那么,他們兩個誰的繼承價值更高?( )
51. 一般情況下,高收益的投資具有高風險。( )
52. 一般情況下,投資單一股票比投資股票型基金的風險小。( )
53. 下列哪個銀行具有制定和執行貨幣政策的職能? ( )
54. 一般來說,以下哪種資產的風險最高?( )
55. 如果您買了某公司股票,這意味著:( )
56. 以下對基金的描述正確的是:( )
57. 以下對銀行理財產品描述正確的是:( )
58. 您覺得下面哪句話正確描述了股票市場的核心功能? ( )

五、基金投資者教育

59. 在證券、基金、期貨投資知識方面,下面描述與您情況相符的是( )
60. 您喜歡的投資者教育形式是( )
61. 您在購買金融產品時,相關銷售機構是否詢問過您的投資經驗、收益目標及財務狀況等,以便判斷您的風險承受能力與該產品是否匹配?( )
(以上選項如果是否,請參照第13 題投資產品分類填寫所投的金融產品類型 )
62. 2013年12月,國務院辦公廳印發《關于進一步加強資本市場中小投資者合法權益保護工作的意見》,為貫徹落實相關內容,近來年監管部門陸續修訂、印發了一系列與中小投資者合法權益保護相關的辦法、規定等,從健全適當性制度、優化投資回報機制、保障中小投資者知情權、健全中小投資者投票機制、建立多元化糾紛解決機制、健全中小投資者賠償機制、加大監管和打擊力度幾大方面做好中小投資者保護工作,請問您對落實效果滿意程度如何?( )
63. 在您購買基金的過程中,相關銷售人員是否定期或不定期對您自己的風險承受能力做過測評?( )
64. 您是否希望了解近年來新產品(如場內貨幣基金、房地產基金REITS、MOM基金、FOF基金、量化中性基金等)的深度介紹信息,例如產品特色、產品適用的投資策略、收益計算、投資案例等?( )
65. 以下基金理財服務項目中,您最希望得到的是( )(最多選3項,按重要程度排序)
a、及時告知賬戶信息和交易信息;b、和基金經理面對面交流;c、所投資的基金可以定期分紅;d、市場信息咨詢;e、開放式基金普及知識和交易常識;f、提供投資咨詢服務;g、有通暢的投訴渠道;h、其他

六、基金投資者滿意度

(由非常滿意至非常不滿意對應的分數依次為5、4、3、2、1和0分)
66. 信息披露是保護投資者利益的基本制度,您對基金管理公司提供的基金信息披露是否滿意?( )
67. 考慮到證券市場的整體狀況,您對投資基金的回報是否滿意?( )
68. 在您所獲得的風險收益水平下,您對向基金收取的管理費用比例是否滿意?( )
69. 據您掌握的情況,您對基金管理公司的運作合規性是否滿意?( )
70. 您對基金管理公司向您提供的各項客戶服務是否滿意?( )
71. 總體上,您對基金管理公司的投資能力是否滿意?( )
72. 總體上,您對基金管理公司保護持有人利益的表現是否滿意?( )
73. 現有基金產品是否能夠滿足您的投資需要?( )
74. 您對基金托管機構是否滿意?( )
75. 您對基金銷售機構是否滿意?( )
76. 您對當前基金業監管水平是否滿意?( )

七、2016年金融市場熱點及2017年金融市場預期

77. 您2016年的金融資產投資收益如何?( )
78. 2016年,除了第13題(或82題)列出的金融產品,您還投資過以下產品嗎?( )
f、其他,(請填寫);
79. 2016年,您是否參與了向專門機構或個人借錢炒股等場外配資活動(不包括親戚、熟人之間的資金拆借)?
如參與過,您的投資總額為( )萬元。
80. 您對場外配資的理解是什么?( )
81. 2016年您主要投資什么?占全部金融資產的比重是多少?(最多選擇3項,請按比例從大到小排序)
投向: A、存款;B、銀行理財產品;C、貨幣基金;D、非貨幣公募基金;E、股票;F、證券公司、基金公司等專戶、集合理財產品;G、保險產品;H、信托產品;I、商品期貨;J、金融期貨;K、除F以外的其他私募基金;L、其他( )
比重: a、10%(含)以下;b、10%-30%(含);c、30%-50%(含);d、50%-70%(含);e、大于70%
選項一:
L、其他( )
比重:
選項二:
L、其他( )
比重:
選項三:
L、其他( )
比重:
82. 2017年,您最想投資的基金品種是(最多選3項,按重要程度排序)( )
a、偏股型基金(不含指數基金);b、指數基金;c、保本基金;d、平衡型基金;e、偏債型基金(不含保本基金);f、貨幣市場基金;g、QDII;h、房地產基金(REITS);i、量化基金;j、分級基金;k、打新基金
83. 2017年您計劃投資金額占家庭年收入的比重是( )("投資金額"涵蓋第82題所涉及的各類投資)
84. 2017年如果國內銷售境外基金產品,您會買嗎?( )
85. 2017年您是否考慮投資海外市場?( )
86. 2017年您是否考慮投資MOM產品或FOF產品?( )
87. 2017年您是否考慮更多地通過銀行以外的互聯網平臺購買和交易基金產品?( )

八、養老金問題

88. 您會在多大年齡考慮養老金的問題( )
89. 您認為退休后的養老金將主要來自( )
90. 您自己的養老金怎么投資( )(可多選 ,最多選3項)
91. 如果選擇一款基金用于養老投資,您會選擇( )
92. 您如何看待基本養老保險的繳費水平和收益率?繳費水平( ) :
收益率( ):
93. 您參加企業年金計劃了嗎?希望自己選擇投資產品嗎?( )
94. 您對個人養老儲蓄的看法是( )
95. 您主要是從哪些渠道了解養老金相關信息的( )
96. 如果開展養老金培訓或宣傳,您最希望獲取以下哪方面的信息( )
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